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财富保值成高净值人士首要财富目标
作者:慕轩    日期:2015-5-11


报告数据显示,“财富保障”已经取代“创造更多财富”成为高净值人士的首要财富目标,“高品质生活”和“子女教育”则分别位列第二与第三位,已有约三分之一的全部高净值人士、约二分之一的超高净值人士开始考虑财富传承。


5月8日,管理咨询公司贝恩公司发布了《2013中国私人财富报告》。报告显示,2012年中国个人总体持有的可投资资产规模已达80万亿,高净值人群(可投资资产超过1千万人民币的个人)规模已超过70万人;“财富保障”已经取代“创造更多财富”成为高净值人士的首要财富目标。


此次《中国私人财富报告》结果基于全国28个省市的3300多份有效问卷和100多个深度访谈数据,被访者包括私人银行客户,其他高净值人士,银行客户经理及行业专家。


报告显示,2012年中国个人总体持有的可投资资产规模已达80万亿,较2010年年均复合增长14%,但受到宏观经济的影响,增速有所放缓。2012年中国可投资资产超过1千万人民币的高净值人群规模已超过70万人,较2010年增长了20万人;超高净值人群(可投资资产超过1亿人民币的个人)规模超过4万人。


报告预计,2013年中国全国个人总体可投资资产规模将达到92万亿元,高净值人群规模将达到84万人,高净值人群持有的可投资资产规模将达到27万亿元。

报告数据显示,“财富保障”已经取代“创造更多财富”成为高净值人士的首要财富目标,“高品质生活”和“子女教育”则分别位列第二与第三位,已有约三分之一的全部高净值人士、约二分之一的超高净值人士开始考虑财富传承。


随着越来越多的高净值人士开始关注财富保障,他们的投资心态开始变得更为成熟、稳健,跨境多元化配置需求日益显著。除现金储蓄、债券等传统的稳健类投资外,高净值人士对跨境资产配置、家族信托等财富保障和风险分散的手段兴趣较高。


在过去两年中,高净值人士的债券持有比重明显增加,而大多数集合信托产品由于具有类固定收益产品的特征,成为近两年的市场热点,在高净值人群的资产组合中所占百分比显著增加。而在新一轮的调控下,高净值人士对房地产投资观望心理增强,多数人不急于减持,总体投资热情明显下降。


随着资本全球化时代的到来,高净值人群跨境多元化配置的需求日益显著。报告显示,超过30%的高净值人士、超过50%的超高净值人士持有境外投资,且预计未来两年内人数会进一步增加。于此同时,受访的高净值人士中考虑或已完成投资移民的比例为60%左右,与2011年持平。

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